Sistema que automatiza el cálculo del Riesgo de Lavado de Activos para Clientes, Empleados, Proveedores y Corresponsales, mediante la evaluación a través de Matrices de Riesgo previamente configuradas.

A través de esta herramienta se observa el comportamiento transaccional de los Clientes, Empleados, Proveedores y Corresponsales, y sus variaciones en el tiempo, realizando un proceso de cálculo del riesgo transaccional. Sin embargo, actualmente se cuenta con el más moderno Sistema para Perfilamiento Transaccional, el cual añade diferentes factores, criterios y subcriterios de riesgo que coadyuvan al mejoramiento de los resultados de Riesgo sobre las transacciones.

Además, Risk Dynamic Profile también establece el Perfil de Comportamiento de los Clientes, Empleados, Proveedores y Corresponsales, y sus variaciones en el tiempo. Para el efecto, incorpora factores como el perfil de las personas naturales y jurídicas, su ubicación geográfica, los canales transaccionales que utilizan, sus productos y servicios, bienes, patrimonio, situación financiera y cualquier otro criterio de riesgo, que se requiera.

Por supuesto, cuenta con el Riesgo Consolidado de los Clientes, Empleados, Proveedores y Corresponsales.

Finalmente, Risk Dynamic Profile cuenta con estadísticas ejecutivas que incluyen gráficos estadísticos, tanto para la situación de riesgo individual de cada Cliente, Empleado, Proveedor y Corresponsal, cuanto para la situación de riesgo de su Entidad. Estos avanzados gráficos estadísticos pueden ser modificados desde el mismo gráfico y en línea, cambiando el período de tiempo o las variables que se han seleccionado como ejes o parámetros de consulta. Esto agilita la toma de decisiones acertadas y oportunas por parte del Gobierno Corporativo, ya que se pueden utilizar durante reuniones de Directorio, Consejos de Administración, Comités de Cumplimiento, o cualquier otra reunión. De esta forma se facilita la toma de decisiones.